BdeM descarta nuevas acciones de EE.UU. contra bancos mexicanos
La gobernadora del Banco de México afirmó que no hay señales de procesos adicionales del gobierno de Estados Unidos contra otras instituciones financieras mexicanas, tras las sanciones emitidas en julio. Indicó que el sistema financiero mantiene estabilidad y que las autoridades continúan en vigilancia permanente.
Ciudad de México, 10 de diciembre de 2025. La gobernadora del Banco de México (BdeM), Victoria Rodríguez Ceja, aseguró que no existen indicios de que autoridades de Estados Unidos mantengan procedimientos adicionales contra instituciones financieras mexicanas, luego de las acciones tomadas en julio contra tres entidades del país.
Durante una conferencia remota para presentar el Reporte de Estabilidad Financiera diciembre 2025, Rodríguez Ceja señaló que el BdeM ha dado seguimiento oportuno al caso en coordinación con autoridades nacionales.
Explicó que, aunque no se prevén nuevas medidas del gobierno estadounidense, el banco central actuaría en caso necesario, utilizando las herramientas disponibles y dentro de sus facultades legales para preservar la estabilidad financiera.
En julio, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos identificó a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa como instituciones de preocupación principal en casos de presunto lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides.
Las órdenes emitidas por FinCEN restringieron determinadas transferencias de fondos relacionadas con estas entidades, bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo (Ley FEND Off Fentanyl).
La gobernadora puntualizó que los casos de estas instituciones obedecen a factores particulares y no representan un fenómeno generalizado. Subrayó que, en conjunto, dichas entidades tienen baja participación en el sistema financiero y no implican riesgo sistémico.
Rodríguez Ceja indicó que no se han observado señales de contagio hacia otras instituciones financieras, ni evidencia de procedimientos adicionales de la misma naturaleza por parte de autoridades estadounidenses.
Destacó que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) han implementado acciones para garantizar la continuidad operativa de las entidades involucradas y mitigar posibles efectos.
Agregó que el sistema financiero mexicano mantiene condiciones sólidas, cumple con los estándares de Basilea III y opera bajo un marco regulatorio alineado al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
La gobernadora también señaló que las instituciones y las autoridades continúan la modernización tecnológica para fortalecer los procesos de prevención de lavado de dinero, particularmente en procedimientos de debida diligencia.
Finalmente, aseguró que el BdeM y las autoridades financieras mantienen canales de comunicación permanentes con sectores nacionales y contrapartes en Estados Unidos, y permanecen listas para aplicar medidas adicionales si es necesario.
